Manter seus documentos organizados é importante tanto para consulta pessoal quanto para comprovação de renda
Planejamento financeiro não envolve somente controle de gastos, mas também uma série de medidas que visam prevenir qualquer tipo de inconveniente. Uma delas é o ato de guardar documentos em casa, algo que será útil de diversas formas, seja para comprovar que uma conta foi paga ou até mesmo na hora de declarar o Imposto de Renda.
Com tantas informações importantes sendo armazenadas somente em arquivos digitais, é sempre bom manter guardado aquilo que se tem em mãos, para casos de emergência.
Primeiro, separe uma série de documentos pessoais que são muito utilizados em diversos procedimentos financeiros, dentre eles certidão de nascimento e casamento, talões de cheque, cartões de crédito, apólices de seguro, contratos e declarações do IR que já foram realizadas.
Tudo isso é importante e nunca deve ser descartado, então não basta apenas guardar, também é necessário separá-los de forma organizada, para encontrar tudo com facilidade quando for preciso.
Já se tratando de documentos relacionados aos gastos, podemos dividi-los em dois grupos: despesas do orçamento e despesas do Imposto de Renda. O primeiro grupo inclui os comprovantes de todo tipo de boleto recorrente que foi pago, como conta de água, luz, gás, telefone, cartão de crédito, etc.
Como são despesas mensais, isso acabaria acumulando muitos papéis que podem nem sequer ter utilidade, por isso a solução seria conferir no sistema (seja via app ou no site da operadora) se o pagamento já caiu. Em caso positivo, já é possível descartar o boleto para não precisar guardar tanta papelada.
Quem utiliza o internet banking para pagar suas contas sempre pode emitir um comprovante digital ao consultar um extrato com a data exata em que o boleto foi pago, então, caso tenha descartado o comprovante físico, ainda é possível obter uma segunda via online.
No caso dos recibos para o Imposto de Renda, é recomendado guardá-los por pelo menos cinco anos, no caso de a Receita Federal convocar o contribuinte para prestar algum esclarecimento.
Para evitar problemas com a Receita, guarde qualquer documento de compras grandes ou relacionadas a patrimônios, que possam ser utilizados para comprovar renda. Isso inclui holerites, despesas com saúde, aquisição de imóveis ou automóveis e qualquer outra coisa que comprove renda extra, no caso de quem é autônomo ou presta serviço para vários lugares. Tudo isso será utilizado na hora de fazer a declaração do Imposto de Renda, então já deixe uma pasta separada somente para isso.